鼎实-专注资产配置,实现长期复利-广州好投官网

运营部刘健滨，从他过往的工作经历来切入今天的主题-风险控制。他曾经在大型券商任职客户代表，从事客户服务的工作，面对各种层面的客户，解决他们的需求，在整个工作过程中很多的细节忽视会引起严重的后果。因此他的风险控制意识是从一点一滴的细节推敲锻炼出来的。尽量在事前把有可能的问题都预先想到从而把出错的风险降到最低，并且总结经验，结合公司对各类事故的处理措施进行事前风险控制。

客户部张鑫认为首先不管是公司和客户有可能导致的损失那么这就存在风险。很多客户对某个产品害怕损失，即使这个产品会带来不错的预计收益，他们也是不愿意做这项投资的。这是说明他们是具备基本的风险意识的。而我们的工作更应该有很重要的一部分是对投资者的教育及事前培训。因为风险是可以科学的去控制的，而不是一味的回避。

产品部刘静分享了我们公司做产品的一个指导风控思想就是，做投资我们做的产品首先第一点要做到的就是不亏钱，有时候宁愿放弃一些利益也不能亏钱，只有不亏钱才能立于不败之地，这是我们一个最高的风控理念。就像我们做的鼎实FOF，我们在评估投顾的时候，对于投顾的风控意识和风控水平永远是放在第一位的，然后在我们的层面我们会根据这个投顾的策略在目前的市场环境下是否大概率亏损的风险不大，是的话我们才会配置。而在公司经营上，因为我们是持牌的私募基金管理人公司，对于基金协会的所有法律法规我们一定要做到合规经营，并且也要时刻关注协会的最新要求，避免在经营上出现违规的风险。并且建议公司应该多引入复核的机制，减少人为失误的风险。

产品二部刘志强用一些历史的例子说明一个道理，就是对于未知的东西就存在一个风险。有人就敢于冒这个险，就像邓小平搞改革开放，他自己其实也不知道是否能成功，摸着石头走路最后为中国的发展起到了举足轻重的作用。阿里巴巴在初期也不知道自己是要怎么赚钱的，只知道一直做，甚至在当初公司主要业务不盈利的情况下主动把一些赚钱的副业务砍掉了。他们在做这些决定的时候也是不知道是否成功，我的观点是，要做到比较大的收益确实是需要承担一定的风险的。

研究部李哲渊用各种例子解释了他对投资中的风险的理解，包括交易风险，利率风险，对手风险，流动性风险等。对于他个人提高风控水平，风控意识的的提升是从德州扑克的游戏中受到启发的，他认为管理风险不代表回避所有风险，但是要把风险控制在可承受的范围内，回避那些存在风险不可控的事情。

梁总谈了一下之前在微信一直转发的一个视频，视频中两个因交通事故而把车停在高速路中央，并下车在路边交涉的两个人，被后来的一辆重载的卡车因无法刹得住车而碾压，车毁人亡。从这个视频中我们可以了解到，首先他们没有意识到他们把自己置身在如何危险的情况，而他们争执的最终结果也可能是谁多赔几百块或者谁少给几百块，但付出的是他们无价的生命。这个就是风险意识的体现，我们要做的是对于任何的风险要有个危机意识，首先能认识到这件事会有可能带来什么后果，是否可承受这样的后果？这两个人一定在事前完全没有这个意识到这个可能的结局，否则他们哪怕有一点这样的想法，也不会为了几百块而铤而走险。而对风险如果我们要把风险控制到无穷小那么付出的成本就无穷大了，因此风险控制是讲的一个度，也就他对于风险的控制需要就该项活动产生大概率收益要比他花费的成本要高，而花费这些风控成本的目的就是要提高收益的确定性，就是要做个风险收益比的账。

秦副总指出我们公司的投资还有经营的基础就是风控。她认为我们公司是有风控意识的，风控水平还可以更好。不光是投资的风控，经营的风控，还有包括我们每个人职业生涯的风控。风控是我们公司每个人的责任，风控不光是公司的规章制度，行业的条条框框的规定，它执行的基础是每一个人的风控意识是不是已经深入到每个人的从业的精神和骨髓里去了。当每个人都有这个风控的意识我们的事才能做成。怎么才能执行到呢？首先我们从事这个行业我们首先我们每个人要有这个意识。第二个呢，我们每个部门每个岗位的业务原则，和业务规章制度就能出来了。所以当我们每个人的风控意识越来越强的同时，我们的风控水平就会也来越强。第三个，就是要从曾经犯过的一些错误里面吸收错误的经验，那么我们再遇到类似的一些事件，要多思考，争取考虑的面要广，这样就可以避免很多潜在的风险。所以我们做的是事前的风控，而这种风控能力是可以通过我们在工作中认真负责的去做每一件事而很快的提升的，也是我们一定可以做到的。

这次思享会在这里就结束了，而风险控制是我们在做投资这个行业的重中之重，也是我们建立这份事业的一个基石原则。因此这是我们对于风控这一话题的第一次主题分享会，后续随着大家对于风控的领悟有更深的体会我们还会继续进行分享。

重要声明

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一、根据我国《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金合格投资者的标准如下：
1、具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：
（1）净资产不低于1000万元的单位；
（2）个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。（前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。）
2、下列投资者视为合格投资者：
（1）社会保障基金、企业年金、慈善基金；
（2）依法设立并受国务院金融监督管理机构监管的投资计划；
（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；
（4）中国证监会规定的其他投资者。

二、根据我国《信托公司集合资金信托计划管理办法》的规定，信托计划合格投资者的标准如下：
1、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；
2、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；
3、个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。

三、根据我国《证券公司客户资产管理业务管理办法》的规定，集合资产管理计划合格投资者的标准如下：
1、个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币；
2、公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。

依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。

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